伪造资料“套现”，后果很严重！43人纳入“黑名单”

来源：恩施房产网发布时间：2020-11-11 10:31:58

住房公积金，关乎职工的切身利益。公积金的支出有其刚性规定，但总有一些代取公积金的“中介”玩弄各种伎俩，帮你完成公积金“套现”。殊不知，这样的行为对于提取人和“中介”均构成违法，重者将被追究刑事责任。

事实上，那些以假乱真的虚假材料会通过大数据比对辨别出来，即使有“漏网之鱼”，公积金中心还有严格的提取审核和完善的稽核制度，让骗提套取行为无处藏身。随着全州住房公积金行业诚信体系建设不断完善，失信者将在全社会寸步难行。

骗提公积金，43人纳入“黑名单”

2020年4月，建始县某单位职工李某持虚假购房合同、虚假银行借款合同和虚假银行还款流水资料，在州住房公积金中心建始县办事处骗提套取其名下的住房公积金11.45万元，其行为已涉嫌违纪违法。经与本人沟通，其对伪造事实供认不讳，但拒不退还。

无独有偶。2018年1月，宣恩县某单位职工向某持在安徽桐城市购房的《房屋买卖合同》和购房发票，在州住房公积金中心宣恩县办事处提取了自己名下的10万元公积金。事后在稽核环节发现疑点，工作人员迅速与安徽桐城市当地房产部门取得联系，查实向某所持《房屋买卖合同》、税务发票是伪造的。对此，州住房公积金中心党组高度重视，*时间组建专班到宣恩办事处调查核实情况，迅速通过网站发表声明，通过短信平台向缴存职工推送信息，提醒缴存职工切勿参与骗提行为，同时要求全州各办事处进行全面清理。

经过清理排查，八县市办事处及州中心直属营业部*终上报持伪造的相关文书骗提公积金的缴存职工共43人，涉及金额389.65万元。针对以上情况，工作专班分赴各县市进行调查核实，对涉案人员逐一进行约谈，要求其认识错误，深刻反思，积极退款；对所有骗提人员发出追缴函，要求缴存职工所在单位配合追缴骗提的资金。截至目前，已有36人全额退回，退回资金311.09万元。对尚未退回的，列为严重失信行为，继续依法依规采取措施追回资金，同时向相关部门报送失信信息，实施联合惩戒。

对伪造虚假资料骗取套取住房公积金的缴存职工，州住房公积金中心将其纳入“黑名单”管理，在业务系统内进行标记。在限期内主动退回的，5年内不得提取住房公积金；通过其他途径追回或未退回的，10年内不得提取住房公积金。情节严重的，移交公安机关或纪检监察部门。缴存职工有法院强制执行住房公积金账户余额记录的，5年内不得提取住房公积金。

伪造资料“套现”，后果很严重

住房公积金是职工按规定存储起来专项用于住房消费支出的住房储金，具有专用性。《住房公积金管理条例》第四章第二十四条规定以下七种情形可提取公积金：购买、建造、翻建、大修自住住房的；离休、退休的；完全丧失劳动能力，并与单位终止劳动关系的；出境定居的；偿还购房贷款本息的；房租超出家庭工资收入规定比例的；职工死亡或者被宣告死亡的。在此基础上，我州增加了“无自有产权房屋租赁住房的、低收入困难家庭缴纳物业管理费的、自住住房拆迁还建补差部分支取的”三种提取类型。

提取住房公积金有政策规定，违规提取住房公积金属于干扰住房公积金管理秩序的失信行为。在没有真实购房行为发生时，提供的相关资料不可能合法取得，只能进行伪造，伪造相关公文、证件，涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，虚开发票罪等犯罪。

住建部2018年5月下发通知，明确要求住房公积金中心要记载缴存职工违规提取住房公积金的失信记录，在一定期限内限制其住房公积金提取和贷款。对逾期仍不退回的，列为严重失信行为，并依法依规向相关管理部门报送失信信息，实施联合惩戒。缴存职工持伪造证件骗提套取住房公积金行为，违反治安管理条例及涉嫌刑事犯罪，司法机关可以视其危害性可适用行政处罚或刑事处罚。

不少人以为住房公积金是“自己的钱”，就钻空子玩伎俩“花式”骗提公积金。其实，这样做后果很严重：对提供虚假材料骗取、套取住房公积金的缴存职工，除了纳入“黑名单”管理外，对不按要求退回款项的，移交公安机关或纪检监察部门；构成犯罪的，依法追究法律责任。目前，州住房公积金中心已向纪检监察机关移交相关案件4起。

打造诚信体系，让失信者寸步难行

为贯彻落实州委、州政府关于社会信用体系建设工作的总体部署，州住房公积金中心历来重视住房公积金信用建设，2014年就出台《恩施州住房公积金管理中心贷款审批个人征信记录使用标准（暂行）》。2019年在修订业务操作规程时，又将信用体系建设融入其中。

与此同时，州住房公积金中心加大政务诚信建设力度，及时通过多种途径和方式对外发布政务诚信公开承诺，请广大群众和社会各界予以监督。对中心业务服务事项，采取多种形式公开程序、时限、结果等内容，让权力在阳光下运行；中心出台的政策规定，及时通过网站公布，并在电台、报纸、微信公众号等媒体上进行解读。在日常业务和服务管理中，坚持打造“智慧公积金”，不断完善和加强综合服务平台功能建设，精简办事要件，简化业务流程，完善服务功能。

近年来，州住房公积金中心严肃查处损害住房公积金诚信环境的各类违法违规行为，保证全州住房公积金安全稳定运行。通过严厉打击违规提取住房公积金的失信行为、对失信开发企业项目住房公积金按揭合作禁入、对失信缴存职工住房公积金贷款申请禁入等措施，全力打造住房公积金行业诚信体系。

在《恩施州住房公积金归集业务操作规程》中，专门用一个章节的内容阐述失信管理的相关规定。在《恩施州住房公积金贷款业务操作规程》中，建立了失信开发企业项目禁入黑名单制度，企业如存在组织或协助他人制造“假按揭”贷款，存在金融欺诈、商业（合同）欺诈或涉及重大案件，企业未通过年审，按揭项目建筑工程质量不合格等行为，在项目准入上实行“一票否决”。贷款申请条件明确要求借款人（含配偶、共同借款人）“信用良好，无达到拒贷条件的不良信用记录”，并将信用审查标准化。

建设社会信用体系，让失信者在全社会寸步难行。

如今，一些失信人以为“说说而已”的惩治措施正在发挥作用。凡失信行为达到一定标准，企业开发的房地产项目无法在公积金中心获得按揭合作准入，缴存职工无法申请到住房公积金贷款，有骗提、骗贷行为的缴存职工被列为“黑名单”。

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